Garantir un conseil et défendre les intérêts des clients

Le métier de CGP
Un métier de plus en plus réglementé

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 
Notre expérience nous conduit tous les jours à constater qu’au fil des années, les clients ont construit leur patrimoine au gré des opportunités de placements et d’investissements proposés par les établissements bancaires et les compagnies d’assurances.
 
Parfois, ces placements ont été réalisés pour bénéficier d’avantages fiscaux voire profiter d’un rendement attractif, ou mieux encore, répondre aux sirènes de la performance absolue... mais au fil du temps, l’ensemble de ces placements n’a fait l’objet d’aucune actualisation patrimoniale.
 
Par voie de conséquence, les patrimoines sont gérés trop souvent de manière aléatoire, rarement sécurisés et surtout ne sont plus en adéquation avec les souhaits et les objectifs des clients.
 
Il est important de savoir faire évoluer la structure de son patrimoine en fonction des évolutions et des changements que nous traversons tous dans notre vie professionnelle et/ou personnelle, tout en restant au fait des lois et des différentes solutions patrimoniales.
 
Le CGP se démarque des vendeurs traditionnels, en ce sens qu’il dispose de compétences multiples. Il intervient à ce titre dans les domaines fiscaux, juridiques, sociaux et financiers du Patrimoine de son client.
 
Il est donc amené dans le cadre de son activité à exercer soit :
 
► Un rôle de conseil (analyse de la situation puis préconisations).
 
► Soit à mettre en œuvre les solutions convenues avec son Client (placements financiers, assurance, immobilier, retraite, prévoyance).
 
C’est pourquoi LA FINANCIERE DU CARROUSEL organise la formation de ses Affiliés dans tous les domaines du patrimoine afin de maintenir le niveau de professionnalisme requis dans le cadre de cette profession réglementée. Les Affiliés de LA FINANCIERE DU CARROUSEL disposent des statuts nécessaires à la réglementation.